Firma zarządzająca aktywami UBS ogłosiła, że zakończyła pilotażową próbę rozwiązania typu blockchain, które pomoże instytucjom finansowym usprawnić ofertę usług w oparciu o tokenizowane aktywa. Kapitalizacja rynkowa tej szwajcarskiej firmy wynosi obecnie ponad 104,3 miliarda dolarów (około 8,8 biliona rupii). Zagłębiając się w przypadki użycia blockchain, UBS nawiązał współpracę z Chainlink i siecią Swift, aby przeprowadzić próby pilotażowe.
Rozwiązaniem przetestowanym przez Chainlink, Swift i UBS jest „Cyfrowy system subskrypcji i wykupu” dla środków tokenizowanych. Chainlink to zdecentralizowana sieć typu blockchain, która łączy dane poza łańcuchem z inteligentnymi kontraktami, natomiast Swift Network to bezpieczna platforma do przesyłania wiadomości używana przez instytucje finansowe.
Rozwijając rozwój, Swift stwierdził, że rozwiązanie powstało w ramach Project Guardian, pod nadzorem władz monetarnych Singapuru (MAS).
„Nowy pilotaż pokazuje, w jaki sposób instytucje finansowe mogą ułatwić rozliczenia gotówkowe poza łańcuchem dla funduszy tokenizowanych. Inicjatywa ta umożliwiłaby rozliczanie transakcji na aktywach cyfrowych za pomocą systemów płatności fiducjarnych w ponad 11 500 instytucjach finansowych w ponad 200 krajach i terytoriach” – czytamy w oświadczeniu.
Według A raport autorstwa The Paypers, rolą Chainlink i Swift w pilotażu było pokazanie, w jaki sposób blockchain może usprawnić procesy wykupu i subskrypcji tokenizowanych środków.
UBS rozpoczął proces tworzenia tego rozwiązania po zidentyfikowaniu pewnych nieefektywności, które dominują w tradycyjnych operacjach finansowych. Do niepowodzeń zaliczają się między innymi opóźnienia w rozliczeniach, brak przejrzystości w czasie rzeczywistym i ręczne interwencje.
„Instytucje finansowe mogą wykorzystywać technologię blockchain, platformę Chainlink i sieć Swift do rozliczania subskrypcji i umorzeń w tokenizowanych funduszach inwestycyjnych, umożliwiając w ten sposób bezpośrednie przetwarzanie etapu płatności bez konieczności globalnego przyjmowania mechanizmu on-chain forma płatności. Pomaga to w automatyzacji całego cyklu życia procesu umorzenia i subskrypcji funduszu” – zauważono w oświadczeniu opublikowanym przez Swift.
Zrozumienie Blockchain i funduszy tokenizowanych
Sieci Blockchain zapisują dane i informacje w klastrze małych pakietów, zamiast przechowywać dane na jednym serwerze. Dzięki temu dane są lepiej chronione przed hakerami, zwiększając bezpieczeństwo sektora fintech. Dodatkowo informacje logowane w sieciach blockchain są zapisywane trwale i nie można ich zmienić. Duże instytucje finansowe, takie jak między innymi JPMorgan, Mastercard i Standard Chartered, również badają zastosowania blockchain w obszarach takich jak tokenizacja aktywów.
Proces tworzenia cyfrowych jednostek własności fizycznej lub wirtualnej przechowywanej w sieciach blockchain nazywany jest tokenizacją aktywów. Tokenizowanie aktywów może zwiększyć ich płynność. Tokenizowane aktywa pozwalają właścicielom szybko pozyskać kapitał poprzez emisję tokenów na blockchainie, umożliwiając innym zakup i handel nimi na różnych giełdach.
