Władze federalne rozpoczęły badanie kontroli wewnętrznej TD po tym, jak agenci odkryli chińską operację przestępczą, w ramach której przekupywano pracowników i przynoszono do oddziałów duże worki gotówki w celu wyprania milionów dolarów.
Władze amerykańskie podały, że dwie jednostki TD Bank przyznały się do postawionych im zarzutów karnych w Stanach Zjednoczonych i zgodziły się zapłacić 3 miliardy dolarów łącznych kar w celu zakończenia dochodzeń rządu federalnego w sprawie prania pieniędzy.
Władze podały w czwartek, że ugoda obejmuje nałożenie ograniczenia wartości aktywów i innych ograniczeń na działalność spółki. Bank przyznał się do spisku mającego na celu pranie pieniędzy oraz spiskowania mającego na celu nieskładanie dokładnych raportów lub prowadzenie zgodnego z przepisami programu przeciwdziałania praniu pieniędzy, oznajmił Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych.
Ograniczenie ekspansji aktywów w USA, nałożone przez Biuro Kontrolera Waluty, to rzadki krok, zwykle zarezerwowany dla poważnych przypadków. Byłoby to poważnym ciosem dla nadziei TD na dalszą ekspansję w USA, które odpowiadają za około jedną trzecią dochodów banku.
TD zgodził się także zapłacić 3 miliardy dolarów łącznej kary na rzecz amerykańskich organów nadzoru bankowego, Departamentu Sprawiedliwości i Sieci Egzekucyjnej ds. Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu.
Transakcja zakończyła dochodzenia prowadzone przez Departament Sprawiedliwości, Biuro Kontrolera Waluty i Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych Skarbu Państwa. Obejmowało to także nałożenie niezależnego monitoringu.
Ograniczenie wartości aktywów to „najgorszy scenariusz” dla TD, powiedział Lemar Persaud, analityk Cormark Securities, przed ogłoszeniem szczegółów ugody. Bank przeznaczył już na tę karę 3 miliardy dolarów.
Persaud porównał sytuację do Wells Fargo, której limit aktywów wynosi 1,95 biliona dolarów w związku ze skandalem związanym z fałszywymi kontami, który ograniczył jej zyski. Ograniczenie wartości aktywów również ograniczyłoby zyski TD, ale w mniejszym stopniu niż w przypadku Wells Fargo, powiedział.
Sondaż TD doprowadził do „znacznych gorszych wyników akcji i, naszym zdaniem, do odejścia na emeryturę obecnego dyrektora generalnego Bharata Masraniego” – powiedział Persaud.
TD jest drugim co do wielkości bankiem w Kanadzie i dziesiątym co do wielkości w USA. Pożyczkodawca po raz pierwszy ujawnił, że odpowiada na zapytania organów regulacyjnych i organów ścigania w zeszłym roku, zaledwie kilka miesięcy po zakończeniu przejęcia regionalnego pożyczkodawcy First Horizon o wartości 13 miliardów dolarów.
Władze federalne rozpoczęły badanie kontroli wewnętrznej TD po tym, jak agenci odkryli chińską operację przestępczą, w ramach której przekupywano pracowników i wnoszono do oddziałów duże worki gotówki, aby wyprać wielomilionowe kwoty pochodzące ze sprzedaży fentanylu za pośrednictwem oddziałów TD w Nowym Jorku i New Jersey, potwierdziło źródło.
TD wydała miliony na wzmocnienie swoich programów zgodności, zwolniła dziesiątki pracowników w swoich oddziałach w USA i mianowała swojego nowego dyrektora generalnego swojego kanadyjskiego szefa bankowości osobistej Raya Chuna, dystansując swojego nowego szefa od skandalu związanego z praniem pieniędzy.
Dyrektor generalny Masrani, który stoi na czele firmy od prawie dziesięciu lat, a wcześniej kierował jej operacjami w USA, w przyszłym roku przejdzie na emeryturę. Masrani powiedział, że bierze pełną odpowiedzialność za problemy związane z praniem pieniędzy, które nękają bank.
