Opublikowano raport z dochodzenia przeprowadzonego przez organizację obywatelską, graniczący z zarzutami „pozbawionej skrupułów, nieetycznej i przestępczej działalności” skierowanymi przeciwko Guaranty Trust Bank Limited, spółce zależnej Guaranty Trust Holding Company Plc (znanej również jako GTCO PIC).
Raport został opublikowany przez Global Integrity Crusade Network (GICN) i podpisany w piątek przez jej prezesa Edwina Omagę.
Guaranty Trust Bank jest kierowany przez Seguna Juliusa Agbaje, który jest obecnie dyrektorem generalnym Grupy od sierpnia 2021 r.
W podpisanym oświadczeniu wskazano, że raport z prywatnego dochodzenia (PIR) został sporządzony zgodnie z sekcją 24 (d) i (e) Konstytucji Federalnej Republiki Nigerii z 1999 r. (z późniejszymi zmianami) w związku z naszym Celem nr 2.
W oświadczeniu zauważono, że zasadne jest, aby grupa przyczyniła się do wyeliminowania praktyk korupcyjnych w kraju.
W raporcie zauważono, że spółka Guaranty Trust Bank Limited została założona 19 lipca 1990 r. i posiada licencję na prowadzenie bankowości komercyjnej i innych pokrewnych usług w Nigerii i gdzie indziej.
W raporcie stwierdzono ponadto, że Bank posiada akcje zwykłe o wartości 25 miliardów i ma 8 aktywnych dyrektorów, ale jego jedynym akcjonariuszem i osobą sprawującą znaczącą kontrolę jest Guaranty Trust Holding Company Plc, reprezentowana przez Seguna Juliusa Agbaje.
„W Wielkiej Brytanii Segun Julius Agbaje założył Bank, rejestrując go w Companies House jako Rainsouth Limited pod numerem 5969821 w dniu 8 grudnia 2006 r. Wspomniany Rainsouth Limited przeszedł różne zmiany, aż stał się Guaranty Trust Bank (UK) Limited w dniu 17 marca 2008 r.”
Grupa zauważyła ponadto, że w chwili sporządzania raportu ponad 10 000 klientów było narażonych na poważne niebezpieczeństwo bez ich wiedzy, ponieważ rzekomo otwarto rachunki w Guaranty Trust Bank w ich imieniu bez ich zgody.
„Jedna z praktyk korupcyjnych powiązanych ostatnio z Guaranty Trust Bank Limited w Nigerii ma związek z otwieraniem niechcianych rachunków. Jest to sytuacja, w której Klient nie zgłosił się do Banku ani nie wykazał zainteresowania prowadzeniem rachunku w Banku. Jednak Bank stara się pozyskać informacje o kliencie, takie jak numer telefonu, data urodzenia, numer weryfikacyjny banku (BVN) i inne istotne dane, aby otworzyć konto dla klienta bez jego zgody.
„Celem tej praktyki jest zwiększenie bazy klientów Banku, a tym samym zapewnienie mu wysokiej pozycji w rankingu pod względem wielkości, możliwości i rentowności. Uważamy, że niechciane otwieranie kont jest równoznaczne z naruszeniem prywatności danych, kradzieżą tożsamości i może narazić niewinnych posiadaczy kont na wiele przestępstw finansowych. Na dzień dzisiejszy w bazie danych Guaranty Trust Bank Limited znajduje się ponad 10 000 klientów, którzy bez swojej wiedzy są już narażeni na śmiertelne niebezpieczeństwo.”
W raporcie wskazano także, że niektórzy klienci, których to dotyczyło, grozili pozwaniem Banku.
Poza tym Guaranty Trust Bank został zarzucony w PIR pośpiesznym sporządzaniem wprowadzających w błąd sprawozdań finansowych i deklarowaniem fałszywych zysków w celu wprowadzenia opinii publicznej w błąd co do swojej sytuacji finansowej.
„Odkryliśmy również, że Guaranty Trust Bank Limited deklarował zyski, które nie odzwierciedlały jego faktycznych wyników finansowych. Na przykład GTCO PIc w dniu 11 września 2024 r. opublikowało swoje zbadane skonsolidowane i jednostkowe sprawozdania finansowe za okres zakończony 30 czerwca 2024 r. dla Nigerian Exchange Group (NGX) i London Stock Exchange (LSE), gdzie olbrzymia suma #1,004 Bilion został zadeklarowany jako zysk przed opodatkowaniem. To spowodowało, że wszystkie media opisywały Grupę jako „pierwszą nigeryjską instytucję finansową, która przekroczyła miliard dolarów zysku”.
„Z naszego ustalenia wynika, że liczby zawarte w zbadanych sprawozdaniach są jedynie przypuszczeniami pospiesznie zebranymi przez Seguna Juliusa Agbaje i jego zespół w celu oszukania Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), Rady Sprawozdawczości Finansowej Nigerii (FRCN), Centralnego Banku Nigerii (CBN), klientom/inwestorom i opinii publicznej, że z GTB wszystko jest w porządku”.
Stwierdzono ponadto, że bank nie mógł uzasadnić podanego do wiadomości publicznej deklarowanego zysku w wysokości 1 biliona N, uzasadniając podejrzenie, że zysk mógł zostać zadeklarowany w drodze obiegowej informacji.
„Panie i Panowie, nie można zaprzeczyć faktowi, że Guaranty Trust Bank Limited na przestrzeni lat zyskał sławę z powodu stosowania oszukańczych praktyk księgowych mających na celu sztuczne zawyżanie zysków. Na przykład Segun Julius Agbaje nie przedstawił żadnych istotnych dowodów na poparcie twierdzenia, że GTCO PIc osiągnęło ponad 1 bilion zysku na dzień 30 czerwca 2024 r. Nawet w tym przypadku jest bardzo prawdopodobne, że dane liczbowe zostały wygenerowane w obie strony. ”
„Jest to proces, podczas którego środki są przesyłane do i z Banku za pośrednictwem różnych rachunków lub podmiotów, aby stworzyć iluzję legalnych transakcji. Połączenie tego procesu z innymi nieetycznymi praktykami biznesowymi w Banku wskazuje na kierunek korupcji systemowej, oszustw i prania pieniędzy, które są otwarte do dalszego dochodzenia przez odpowiednie agencje.”
„Obawia się, że tak nieprzyjemna sytuacja, jeśli nie zostanie odpowiednio sprawdzona, może nie tylko podważać zaufanie klientów/inwestorów do banku, ale także stwarzać znaczne ryzyko dla stabilności nigeryjskiego sektora finansowego”.
W raporcie PIR ujawniono również, że bank Guaranty Trust został surowo ukarany za różne naruszenia na poziomie międzynarodowym.
