Jest wiele rzeczy, o których powinni pamiętać studenci i ich rodzice przed złożeniem zeznania podatkowego i choć doradcy podatkowi twierdzą, że dobrze jest, gdy studenci rozpoczynają wypełnianie własnych formularzy, rodzice i uczniowie powinni dokładnie wszystko sprawdzić, zanim ktokolwiek naciśnie przycisk „wyślij”. ” przycisk.
Należy jasno określić, kto jest osobą pozostającą na utrzymaniu
W przypadku studentów pozostających na utrzymaniu, składających zeznanie podatkowe po raz pierwszy, łatwo jest przeoczyć zaznaczenie pola „na utrzymaniu” i nie można wówczas uwzględnić ich w formularzach podatkowych rodziców bez długiego i żmudnego zadania poprawiania zeznania jedynie z powodu niezaznaczenia pola .
„Studenci muszą bardzo uważać, aby wiedzieć, czy ich rodzice mogą uznać ich za osobę pozostającą na ich utrzymaniu” – mówi Tom O’Saben, dyrektor ds. treści podatkowych i relacji z rządami w Amerykańskim Stowarzyszeniu Doradców Podatkowych. Samo nietwierdzenie, że jest się osobą pozostającą na utrzymaniu, nie czyni podatnika niezależnym – twierdzi.
IRS twierdzi, że 940 000 osób nie ubiegało się o zwrot podatku za rok 2020 na łączną kwotę ponad 1 miliard dolarów
Skorzystaj ze wszystkich kwalifikujących się ulg podatkowych na studia i inne studia
Istnieją dwa rodzaje ulg podatkowych na edukację. Amerykański kredyt szansowy wynosi do 2500 dolarów rocznie (w oparciu o co najmniej 4000 dolarów wydanych na czesne, książki i opłaty) przez pierwsze cztery lata studiów licencjackich.
Drugi, kredyt na naukę przez całe życie, może zostać wykorzystany na studia licencjackie, magisterskie lub zawodowe i kosztuje do 2000 dolarów (w oparciu o 20% kwalifikowanych wydatków na edukację). Rodzic nie może ubiegać się o oba środki w przypadku tego samego dziecka pozostającego na jego utrzymaniu (lub studenta). mogą się o nie ubiegać) w przypadku zwrotu za ten sam rok, ale jeśli na zeznaniu znajduje się wiele osób, mogą one wykorzystać jeden z punktów (ale nie oba jednocześnie) dla każdego studenta.
Studenci przechodzą przez kampus Dartmouth College 5 marca 2024 r. w Hanover w stanie New Hampshire. Kiedy studenci i rodzice składają formularze podatkowe, powinni dokładnie sprawdzić, czy wszystkie informacje są prawidłowe przed ich wysłaniem. (AP Photo/Robert F. Bukaty, Plik)
Sprawdź dokładnie, czy wszystkie formularze są pod ręką
Chociaż większość formularzy podatkowych dociera niezawodnie pocztą, studenci mają tendencję do podejmowania co roku wielu prac, a niektóre formularze podatkowe uczelni mogą wymagać wydrukowania z portalu uczelni i w ogóle nie są wysyłane pocztą. Dlatego przed złożeniem wniosku upewnij się, że student pozostający na Twoim utrzymaniu potwierdził, że wszystkie formularze podatkowe są dostępne dla wszystkich przepracowanych stanowisk, a także sprawdził w uczelni, czy istnieją dodatkowe formularze podatkowe.
Wyjaśnij kwestię rezydencji stanowej
Jeśli student pokrywa co najmniej połowę swoich kosztów i planuje ubiegać się o czesne w swojej uczelni w stanie innym niż ten, w którym mieszkają jego rodzice, może chcieć sprawdzić w biurze pomocy finansowej uczelni kwestię pobytu wymagań, mówi O’Saben.
W niektórych przypadkach uznanie dziecka za osobę pozostającą na utrzymaniu może nie być najlepszym posunięciem, biorąc pod uwagę całą sytuację finansową.
KLIKNIJ TUTAJ, ABY POBRAĆ APLIKACJĘ FOX NEWS
„Samo podanie adresu w stanie, w którym znajduje się szkoła wyższa Twojego dziecka, może nie wystarczyć, aby ubiegać się o czesne na miejscu” – mówi O’Saben.
Jeśli zajdzie taka potrzeba, upewnij się, że masz akta swojego studenta
Czasami studenci college’u nadal są zobowiązani do złożenia własnego zeznania, nawet jeśli zgłosili się po nie rodzice. Uczniowie i rodzice powinni sprawdzić zasady dotyczące składania zeznań na utrzymaniu i ustalić, czy uczeń ma obowiązek złożyć własne zeznanie na podstawie dochodu brutto, mówi Kathy Pickering, dyrektor ds. podatków w H&R Block.
Wykorzystaj w pełni swoje konto 529
Kwalifikujące się wypłaty z konta 529 są wolne od podatku i nie są wliczane do dochodu dziecka, powiedział Pickering. I chociaż w obliczeniach ulgi podatkowej uwzględniane są tylko kwalifikujące się czesne, opłaty i książki, w przypadku kont 529, zakwaterowanie i wyżywienie również są uwzględniane jako kwalifikujące się do wypłat.
